当前，中国财富管理行业呈现出怎样的发展趋势？作为中国证券业龙头，中信证券（600030.SH，06030.HK）又是如何精准把握时代发展的脉搏，抓住发展机会？12月12日，在主题为“同信而行 致远未来”的中信证券2025投资者开放日暨“信100” 财富管理品牌发布会上专业配资门户网，中信证券向市场给出了答案。
从规模扩张到价值共享 “三重合力”助推行业“三更”方向演进
“中国财富管理行业正经历从“规模扩张”向“质量提升”的关键转型期。在“防风险与促发展并重”的政策主线下，资本市场深化改革的核心目标在于构建与居民财富保值增值需求相适配的产品服务体系。”
活动主题分享环节，中信证券党委委员、财富管理委员会主任史本良在题为《迈向高质量发展的财富管理平台建设》中如此表示道。
面对全球经济格局调整与内外部不确定性交织的挑战，中国经济展现出强劲韧性。专业数据统计显示，截至2025年三季度末，我国债券和股票市场规模均居全球第二，人民币币值稳定、资产种类多样的比较优势显著，中国资产已成为全球投资者分散风险、提升收益的重要标的。从全球维度看，中国在经济总值、资本市值及财富积累等领域的占比已达15%-20%，成为全球金融市场不可或缺的组成部分。
史本良指出，居民财富结构调整与配置需求升级构成行业发展的内生动力。数据显示，中国居民金融财富中现金与存款占比仍达54%，较成熟市场存在显著优化空间。随着低利率环境持续、金融成熟度增强，居民对于多元配置的需求迫切，到期存款的再配置有望成为资本市场巨大的边际增量。证券公司需主动对接“不同风险偏好、不同规模、不同期限的多元化理财需求”，提供更丰富、精准、有利于长期投资的产品服务。
与此同时，政策引导、市场开放与需求升级形成的三重合力，正推动中国财富管理行业向“更专业、更全面、更负责任”的方向演进。未来行业需以金融“五篇大文章”为战略抓手，在服务实体经济转型升级中实现价值创造，最终完成从“规模扩张”到“价值共享”的使命跃迁，助力人民群众充分分享经济高质量发展成果。
中信证券实践 构建“5+1+N”战略生态
史本良强调，作为行业标杆，中信证券始终践行财富管理高质量发展战略。全景网了解到，中信证券以“成为全球客户需求的发现者、服务旅程的陪伴者、专业价值的引领者”为愿景，聚焦“有质量的新增、有效率的资产、有广度的市场”三项重点工作，立足“交易服务、财富管理、融资服务、综合服务”四项核心能力，搭建以客户为中心的“产品投顾、数字发展、运营管理”三大支持体系。
通过“5+1+N”中长期发展战略——夯实客户数量、客户资产、客户保证金、股基交易市场份额、产品销售五项经营基础，打造一支高质量的全员投顾队伍，提供N种综合金融服务解决方案。据介绍，中信证券已实现核心经营指标全面突破：累计服务客户数量突破1700万户，客户资产规模约15万亿元；客户保证金规模近3000亿元，股基交易市场份额达8.36%；全球金融产品保有规模突破8000亿元，非货币公募基金保有规模超2400亿元，财富管理规模与收入稳居行业首位。
与此同时，公司还积极坚持打造综合金融服务体系，构建协同生态新模式，服务实体经济国家战略。中信证券建立企业家客户综合金融服务生态，企业家办公室客户数、客户资产相较2021年末分别增长50%、70%；多元化覆盖上市公司，上市公司回购交易市场份额超20%、位列行业第一；上市公司购买券商理财的市场份额超30%、位列行业第一。
此外，在降费背景下，中信证券成功探索出一条“专业能力创造价值、以价值增长驱动业务”的高质量发展路径，为投资者创造可持续的价值回报。
正如史本良所言，无论是站在客群经营、业务推动还是产品服务的角度，中信证券都走在了证券行业的前列。但同时，公司也认识到，随着客户需求、业务场景的变化，一站式财富管理解决方案正成为客户刚需，高效整合资源、构建财富生态，才能最大化财富管理的价值创造。
创新突破、战略升级 “信100”财富管理品牌开启普惠财富新篇章
新的发展阶段更需要开放与融合，来实现财富管理的全面升级。为此，中信证券通过“综合的平台、开放的平台、生态的平台”三大战略定位实现转型突破。
为实现战略落地，中信证券从客户经营、基础设施、投顾体系、人员培养四维度发力：依托“APP+企微+官微”扩大客户覆盖，转向“个人+机构”双轮驱动；构建“客户+产品”智能化体系实现精准匹配；提供涵盖“人-家-企-社”全生命周期的综合解决方案；夯实干部队伍与专业员工建设，落实全员投顾战略。
史本良指出，此次发布的“信100”财富管理品牌是财富管理平台生态的重要落脚点。资料显示，该品牌面向广大个人投资者，整合中信证券产品供给与客户资源，通过“信聚、信盈、信佑、信福”四大子品牌，对应投资者生命周期不同阶段的财富管理需求，形成一站式、定制化服务。史本良表示，“信100”的推出旨在让更广泛人群享受便捷、高效、专业的财富管理服务，充分体现“综合、开放、生态”战略的核心理念。
展望未来，史本良强调，财富管理平台建设是长期探索过程，需与客户达成共识。中信证券将坚守以客户为中心的初心，提升投顾能力，通过多元产品与配置方案帮助客户穿越周期，提升财富管理体验。在金融“五篇大文章”战略指引下，中信证券将持续服务实体经济转型升级，助力人民群众充分分享经济高质量发展成果，最终完成从“规模扩张”到“价值共享”的使命跃迁。
专业人士表示专业配资门户网，此次活动不仅展示了中信证券在财富管理领域的领先实践，更为行业转型提供了可复制的“中信方案”。随着“信100” 财富管理品牌的落地生根，中国财富管理行业有望迎来更加专业、全面、负责任的发展新阶段。
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